2017年證監會最嚴新規《證券期貨投資者適當性管理辦法》自7月1日正式施行，《辦法》涵蓋機構包括證券、期貨、基金等金融經營機構，主要是對于以下四個方面的嚴格把控。
第一，是關于對普通投資者的特別保護。考慮到我國資本市場以普通投資者為主，且普通投資者相對于專業投資者在資金實力、信息獲取、專業知識等方面處于弱勢地位，風險承受能力和自我保護能力較低，為實現實質公平，應給予特別保護。
第二，是關于投資者類別轉化。規定普通投資者和專業投資者可以互相轉化，目的是在對投資者進行分類保護的同時，尊重符合條件的投資者自主選擇的權利。
第三，是關于不匹配購買。考慮到既要尊重投資者自由選擇權，也要對投資者給予底線保護，對于主動要求購買超出其風險承受能力產品的投資者，經營機構要確認其不屬于風險承受能力最低類別，并進行書面風險測評警示后，如投資者堅持購買，才可以向其銷售。
第四，是關于錄音錄像、留痕安排的要求。全過程錄音錄像，永久留痕，一旦發生適當性糾紛，錄音錄像文件也可作為證據，有利于保護投資者和經營機構雙方的合法權益。
根據以上要求可見，適當性管理對于金融公司來說，現在是必須嚴格執行的一個條例。但是從另一方面來說，落實適當性服務，不僅僅是金融公司的風控要求，更是真正以客戶為中心，提高客戶服務質量，提升金融公司核心競爭能力，推動行業可持續發展。
米領金服投資者適當性管理系統，幫助金融企業對投資者實施高效適當性管理。米領金服-適當性管理系統，針對金融、證券、基金股票等行業，通過大數據、機器學習、問卷等方式，對用戶風險承受能力進行綜合測評，幫助金融企業對投資者做合規的適當性管理。該系統結合用戶不斷累積的投資行為等數據指標進行調節，綜合評價其風險承受能力，最終實現投資者風險承受能力與產品風險的精準匹配。嚴格執行匹配標準，對不匹配的產品在用戶提交高風險二次確認材料前，限制購買，從而更好保護投資者。
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數據安全
- 金融機構下的客戶和產品信息不會保存在米領金服系統中，免去安全隱患。
- 對客戶數據的請求和查看都有著嚴格的渠道和權限管制。
存證留痕
- 保存投資者的基本信息檔案。
- 保存投資者歷次的風險測評、回訪、相關認證材料等信息。
- 保存投資者對相關操作執行和確認的信息。
任務式認證管理
- 根據監管政策要求或金融機構業務需要，可以視不同客戶的業務情況而自動或手動的匹配和發送指定認證任務項，減少繁瑣的集中式認證流程所造成的客戶流失。
- 同時，金融機構可按需對認證項目自定義管理。
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