不打無準備的仗，這是一句大家耳熟能詳俗語。因此，即使是通過電話銷售投資理財產品，最好也提前準備好理財電話銷售話術，讓客戶了解得更清楚，增加他們的購買信心。
1.客戶：不做投資
顧問：是嗎？請問，您平時怎么打理您的生活之外的資金呢？是做銀行理財，還是基金、股票呢？
現在把錢存銀行，一年才兩個點左右利率也低；炒股吧，自己花費好多精力，還提心吊膽的；炒樓，現在國家調控太嚴了，投資者都在逃出來。
現在很多家庭對投資產品都不是很了解，一般只知道炒樓、炒股、買基金。我們這里許多客戶也是這樣的，有些之前都沒聽說過信托產品，但是，一旦了解了，都覺得收益率比銀行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，還有陽光私募基金，操作靈活，一般收益率要比公募基金要高很多地，業績好的一些陽光私募基金去年實現了收益翻番。
很多客戶都有自己買股票地，我們自己也有做。但是，股票投資畢竟風險比較大，而且要投入較多的時間及精力。長期的收益很難持續保持，我們需要做合理的理財規劃。您有沒有考慮選擇投資信托理財……
2.客戶：都放在銀行
顧問：您資金都放在銀行，最主要是因為銀行安全吧。其實，一些理財產品，比如信托理財產品，也是非常安全的，所有的信托理財產品都實現了收益。我們作為第三方理財公司，既不接觸您的資金，也不收取您的費用。合同是您與信托公司簽，資金直接打到信托公司賬戶。
現在物價那么高，通貨膨脹這么嚴重，您為什么不考慮適當的做一些投資理財產品，在獲取收益的同時也可以抵制一下通貨膨脹。
3.客戶：信托是什么東東
顧問：信托產品，一般都是投資于政府基礎設施、房地產、實體企業等，有抵押、擔保、質押等收益保障手段的。不像一些證券、黃金、期貨類的理財，看市場行情和操作水平，沒有安全保障措施。信托產品都有嚴格的風險控制措施，用項目的收益進行保障。即使項目真的出現了風險，還有那些抵押物、擔保人來承擔，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融機構，管理的資產一般有幾百個億人民幣。從信托產品的歷史來看，信托公司都是按期兌付本金和收益的。
4.客戶：PE與基金有什么區別
顧問：股權投資基金與普通基金一樣，都具有"集中資金、專業投資、分散風險"的特點。不同的是，普通基金投資的是上市公司的股票，股權投資基金是投資的未上市公司的股權，說得通俗點，就是"原始股"，通過上市獲取回報。風險投資、創業投資都是股權投資。這些股權投資后，上市的收益非常高，一般都有10倍以上的收益，有的甚至有上百倍的收益。
5.客戶：投連險是什么意思
顧問：投連險，顧名思義，就是投資連接保險，投資功能占80%以上，保險功能為附帶的。投連險，投資的是精選的多個基金，按照收益風險不同配置多個賬戶。由于目前基金各類很多，大部分業績非常一般，好基金非常少，如華夏大盤基金，普通投資者很難能選到好基金，而且最好的基金一般投資者很難買到。
客戶的拒絕，如何回答：
1.忙，不方便
A.好的，那您先忙，我改天再聯系您，您看您什么時候比較方便。我一會會先將信息發送到您手機里
B.那打擾了，祝您工作愉快，我改天再聯系您，您看您什么時候比較方便？
2.沒錢，沒興趣
A.其實投資理財并不是有錢人的專利，面對通貨膨脹，誰都不愿意放在銀行里面貶值，相信您也是一樣希望增長財富，而且我和您溝通也不會占用您太多時間，也不收您任何費用，您就相當于多了一個平臺去了解而已。
B.那請問您平時是怎么打理您生活之外的資金呢？是做銀行理財還是基金、股票呢？/請問您對哪種理財產品有興趣呢,是固定類還是浮動類收益的呢？
3.沒需求
A.那請問一下您，您在哪些方面有理財的需求。作為專業課的理財師，也許我可以給您一下理財建議，可以幫到您。
B.我非常理解您，因為并不是每一個人在不了解產品的時候就說需要的，您需要一個了解的過程，待您了解后再決定需求也可以的呀！
4.不懂，不了解
確實，現在很多家庭對投資產品都不是很了解，一般只知道炒樓、炒股、買基金。我們這里許多客戶也是這樣的，有些之前都沒聽說過信托產品，但是，一旦了解了，都覺得收益率比銀行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，還有陽光私募基金，操作靈活，一般收益率要比公募基金要高許多，業績好的一些陽光私募基金去年實現了收益翻番。
5.暫時沒做投資，以后再考慮吧
沒關系，我們可以提供一些好的理財信息供您參考。您提前多做些了解，有哪些理財產品適合您，市場行情怎樣，以后決定投資理財時，就非常便利了。
6.主要朋友在做
請問您做投資，是為了照顧朋友，還是賺錢呢？我想您肯定是賺錢優先，朋友兼顧。但有時候，并不能兩全齊美。朋友那里不一定總是市場上最好的產品。我們這精選的同期最好賣的信托理財產品，您可以多一些好的選擇地，畢竟做投資，賺錢還是第一位的嘛。
